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科银解读 | 币安智能链(Binance Smart Chain)将助推 Defi 开放金融生态

毫无疑问,当下 DeFi 已成为区块链行业最热名词,2020 年是去中心化金融(DeFi)高歌猛进、飞速扩张的一年。 从年初到现在,DeFi 各项数据指标都经历了陡峭的攀升:总锁仓金额从 7 亿美元增长到 150 亿美元;去中心化交易所累计日交易额从 500 万美元增长到最高 33 亿美元;借贷总量从 1.5 亿美元到 20 亿美元。

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图:DeFi 总锁仓金额,数据来源:DeBank

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图:去中心化交易所日交易额,数据来源:DeBank

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图:借贷总额,数据来源:DeBank

随着资金和用户的不断涌入,DeFi 板块在区块链垂直领域已成为毫无争议的最热门板块。新项目涌现,各种创新花样推出,加密货币狂热者在不断开拓 DeFi 新的可能性,而当前 DeFi 的局限性也随之暴露。

一个显而易见的事实是,大部分的 DeFi 项目大都是建立在以太坊上(还有少量在 TRX 等公链上),而在今年的这场 DeFi 热潮中,以太坊的弊端再次被放大,以太坊网络堵塞、缓慢的交易速度和暴涨的交易 Gas 费用提高了以太坊上各类 DEX 的交易门槛,也让很多小额交易的散户望而却步,在一定程度上制约了以太坊 DEX 的发展。除此之外,可扩容性、流动性不足等也是横在以太坊面前的重要障碍。如此看来,以太坊暂时无法承载更大的 DeFi 普惠金融愿景。

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图:以太坊网络平均交易手续费,数据来源:EtherScan

目前以太坊的局势,很多人都在寄希望于 ETH2.0 的上线,ETH2.0 上线后预期会极大提升以太坊的 TPS (交易处理速度)。目前通过以太坊公开的数据来看,以太坊完成从 1.0 到 2.0 的转变及验证,至少还得等 2-3 年的时间,以太坊 2.0 能否如期上线存疑。在这个过渡期,以太坊网络性能已经越来越难满足用户的交易需求,过载的以太坊网络会带来应用、用户、资金的溢出,而币安智能链的诞生则完美的解决 DeFi 在以太坊的溢出上的问题。

币安智能链(Binance Smart Chain)是币安在 DeFi 浪潮下推出的全新公链,聚焦于开放金融生态。2019 年 4 月,币安推出币安链(Binance Chain),主打去中心化交易。今年 4 月,币安发布币安智能链白皮书,切换赛道,历经 5 个月工程搭建,在 9 月 1 日正式上线。

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币安智能链基于新的 PoSA 共识算法,结合了委托权益证明(DPoS)和权威证明(PoA)机制的功能,建立在 21 个验证节点的网络上,秒级出块时间能够为 DeFi 协议建立高速的基础设施;同时它支持智能合约编写功能,兼容现有的以太坊虚拟机 EVM (Ethereum Virtual Machine)及其生态系统下的所有应用和工具,开发人员可以轻松实现以太坊 DApp 的迁移和部署,节省开发精力;此外,BSC 还支持资产跨链,让资产的流通不限于个别公链。

BSC 可以看做是一条与币安链并行的区块链,目前主要服务于币安 DeFi 生态,同时也让币安的双公链模式趋于完整。在币安的双公链机制中,将智能合约和 DEX 交易分别放在 BSC 和 BC 这两条平行公链中, 用户可以在 BSC 上开发 DApp,并从 Binance Dex 的高速交易中受益,以解决高频交易引发的网络拥堵问题。

币安智能链的主要竞争优势在于:

1. 交易费低:

以太坊交易费用随着 DeFi 的热潮而呈指数级的迅速增长,过高的手续费限制了以太坊 DeFi 的进一步发展。币安智能链针对这一痛点,重点改良了手续费机制,据官方测算,真实交易费仅有 1 美分左右,极大地降低了开发者测试成本和使用者参与 DeFi 的入场门槛。

2. 高性能网络:

币安智能链采用全新的权益权威证明(PoSA),它结合了委托权益证明(DPoS)和权威证明(PoA)机制的特性,通过网络上的 21 个验证节点,实现每 3 秒可产出一个区块,TPS 可达数千,相比之下,以太坊网络则是 15 秒产出一个区块。BSC 高性能网络可以为 DeFi 协议建立高速的基础设施。

3. 智能合约

功能各异的 DApp 是构成 DeFi 的生态的基本元素,而智能合约则代表了 DApp 的底层规则和运行逻辑。BSC 支持智能合约编写功能,其可编程性极大地增加了 BSC 的拓展性,促进实现 DApp 功能的多样化。

4. 开发者友好

币安智能链是完全兼容 EVM 的区块链,可以支持所有现行以太坊工具,包括 Metamask、Remix、Truffle 等。通过兼容以太坊 EVM,币安智能链大大降低了开发者的迁移成本,吸引开发人员和以太坊上的溢出资金,对于日益壮大的币安 DeFi 生态起步有明显的助力作用。

5. 跨链流通

截至目前,币安的“通证运河”已经完成了 BTC、以太坊上的 ERC20 (ETH、LINK、USDT、DAI 等)、XRP、BCH、LTC、ADA、DOT、XTZ、EOS、ONT 等资产的跨链互通,极大地丰富了 DeFi 生态的币种和增加流动性,有利于打破公链“孤岛”现状,为未来“价值互联网”打下基础。

6. 经济带宽

经济带宽是 DeFi 应用的燃料,经济带宽越宽,其金融应用的能力会越强大,该网络的安全性大体来说也越高。币安智能链以币安币(BNB)作为原生资产,BNB42 亿美元市值所提供的经济带宽,在一众竞争公链中,具备不可忽视的优势。

币安智能链于 9 月 1 日上线后,呈现闪电式的对外扩张。BSC 上线 7 日后,链上交易总笔数和链上地址总数分别超过 18 万笔和 12 万个,这是以太坊上线 5 个月后才达到的水平。上线前 50 天,BSC 链上独立用户地址超过 26 万个,其数量已经超越 NEO 这样的老牌公链;链上单日交易量超过 20 万笔,已经超越 DASH 和 BCH,为以太坊的 20%,不过平均 gas 费用却只有 0.05 美金,约为以太坊的 3.5%,使用成本更低,效率也更高。

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图:BSC 独立用户地址,数据来源:BscScan

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图:BSC 单日链上交易笔数,数据来源:BscScan

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图:BSC 平均 gas 费用,数据来源:BscScan

据统计数据显示,在 9 月 14 日 BSC 链上交易热度达到顶峰时,当天共有 40 万余笔交易订单,平均 Gas 费仅为 0.00238 BNB,按照当日 33 美元 /BNB 的币价计,每笔 Gas 费价值不足 0.02 美元。同样在 9 月 14 日,以太坊上的交易订单数为 108 万笔,平均 Gas 价格为 199.5Gwei,按照 21000 的 Gas 默认值计算,相当于每笔订单交易费达 0.004179 ETH(约 1.4 美元)。此时,BSC 的交易量达到了以太坊网络的 37.29%,但交易费用仅为以太坊的 5%。

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图:9 月 14 日 BSC 交易订单数及平均 gas 费用

数据来源:BscScan

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图:9 月 14 日以太坊交易订单数及平均 gas 费用

数据来源:EtherScan

从网络数据来看,BSC 上已经实现了一部分 DeFi 价值的沉淀,目前 BSC 的链上总地址将近 30 万个,用户数量和交易活动也在稳步增长,已上线超过 40 个 DApp,类别涵盖去中心化交易协议、钱包、数据浏览器、借贷平台、Staking 和流动性挖矿、抽奖游戏等。此外,还有超过 30 种代币在币安智能链和币安链上进行锚定,价值超过 4 亿美元的代币被用于包括 DeFi 生态的各个部分。

BSC 上 DeFi 生态的发展主要得益于币安本身对 DeFi 的重视和布局。作为币安“孵化”的公链和 DeFi 生态,BSC 上线后持续享受着来自币安的资金和资源支持,9 月 11 日币安宣布成立 1 亿美元种子基金,用于扶持 BSC 上的 DeFi 项目,就此形成最大资产和用户规模的中心化平台与去中心化公链之间的顶级协作。

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9 月 18 日,币安发起“反黑洞计划”,为在 BSC 上因转账操作失误而导致资产丢失的用户提供帮助,币安将把损失代币资产返还到用户账上,并且在下一次季度销毁中计入对应价值的 BNB 数量。除了资金扶持和资源倾斜,币安在安全方面也为 BSC 生态保驾护航。

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9 月 29 日,币安为 BSC 上的 DeFi 项目开设了创新区,为包括 Burger、bake、cake 等在内的一批 DeFi 项目打开了上币和二级市场交易通道,而且多数项目只开通了 BNB 的交易对,这也让 BNB 有了新的应用场景。

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10 月 2 日,币安启动了巴拿马项目,巴拿马项目是“Token 运河”计划的一部分,通过将不同币种在 BSC 上做映射,实现资产的跨链流通,目前以太坊和波场上的代币已经可以“跨链”到 BSC。桥梁嫁接能够实现多条区块链 DeFi 协议提供相互链的场景,为未来的“价值互联网”建立夯实的基础设施。

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以太坊的溢出为 BSC 提供了很好的机会,同时 BSC 本身完善的基础设施和来自币安的顶级资源支持也使得 BSC 能更好的承接以太坊溢出的价值,而币安智能链包括币安链生态的繁荣又会进一步反哺 BNB,从而使得 BNB 有更广阔的上涨空间。

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图:BNB 近三个月的 K 线图

科银资本作为币安最早期股权投资机构,而且在 2019 年 5 月又增持了 500 万美金的 BNB;科银资本认为币安智能链的发展未来可期,而包括币安智能链在内的整个币安生态,其未来的价值也将不可估量。可以预计,币安生态的大部分价值将被 BNB、BUSD 等捕捉到,并以币价上涨,稳定币增发等形式得到显现。

币安创始人 CZ 也曾说道:“虽说币安已经是全球最大的中心化交易平台之一,(但是)我们只是把它看作是一个过渡作品,未来的世界是去中心化的,我们想要加速这种转变,我希望有一天我们不用再成为用户资产托管方,而只是做一个去中心化金融系统的贡献者。”

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币安智能链的诞生意味着币安用更符合更广泛用户群体利益的方式,以更符合区块链的精神进行了一场对自身利益和权利的革命。它一举打破所有公链之间的壁垒,连接所有的公链和资产,在满足 DeFi 庞大交易需求的同时,打造 CeFi 与 DeFi 生态协同。在币安这个强大生态的引领下,币安智能链也将成为各大 DeFi 生态互通与传输价值的平台,创造共建、共赢、共享的多链生态。

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科银中国 CEO 许英龙也曾在采访中说道:“在可预见的未来,DeFi 和 CeFi 不会是水火不容互相排斥的状态,而是相互借鉴,甚至两者的界限会越来越模糊,DeFi 的应用会在使用体验上越来越像 CeFi 一样高效,CeFi 的某些底层业务也会慢慢接入区块链。最终他们会互相成就,互相融合。”

据数据显示,DeFi 的指数期货近期呈持续下跌的趋势,在疯狂的投机夏季后,DeFi 市场开始降温,开始进入短暂的喘息期,也为投资者提供了重新评估市场的机会。

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然而,短期的热炒泡沫过去后,DeFi 的长期价值仍值得期待,DeFi 金融生态系统会在热潮中逐步完善。而对于 DeFi 投资赛道,科银资本也始终秉承积极布局的心态,无论是 DeFi 基础金融工具及衍生品,还是 DeFi 的重要元素 DAO,科银资本也早已有所布局,致力于推动 DeFi 生态的发展壮大。

在各种金融工具的赋能和 DAO 的增长和集成优化背景下,将打开 DeFi 市场的新一波浪潮,科银资本也期待在这波浪潮中助力 DeFi 金融体系的成熟和壮大,见证更多落地应用改变传统金融体系的运行方式。

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科银资本 (Collinstar Capital)成立于 2015 年 , 是澳洲唯一一家具有区块链数字货币风投牌照的投资公司;是立足世界的区块链先驱实践企业,以跨行业、高学历、多文化背景的团队为支撑,为客户和投资者提供最专业的服务。

科银资本旗下的业务范围涵盖区块链基础建设、投资咨询与资产管理、矿机销售、挖矿第三方服务、芯片自主设计与研发、矿池开发、合规公募平台建设、数字资产借贷、媒体宣发与项目评级、数字资产交易平台、IM 流量入口、底层链研发和区块链联合实验室建设等。

科银资本具有完备的金融合规性,所有业务及服务均在法律框架内运行。作为金融科技领域的领导者,科银资本为全球范围内的客户和投资者提供了大量行业资源及金融投资机会。未来,科银资本将继续发挥自身优势,为全球区块链行业发展贡献更多力量。

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